Hatom Protocol : tout savoir sur le projet crypto sur MultiversX

L’écosystème de la finance décentralisée (DeFi) MultiversX s’apprête à accueillir Hatom Protocol (HTM), une nouvelle addition à ses rangs. Hatom offre une variété de produits DeFi, notamment des prêts, des emprunts, du staking liquide, et un stablecoin natif (USH). Une Initial DEX Offering (IDO) du token HTM est prévue sur xLaunchpad, la plateforme de levée de fonds communautaire de MultiversX, ouverte à tous les détenteurs d’EGLD.

Hatom Protocol utilise le potentiel du staking liquide pour permettre aux détenteurs de tokens EGLD de profiter pleinement des opportunités offertes par la DeFi. Sa solution de staking liquide redistribue tous les EGLD parmi de nombreux validateurs pour contribuer à la décentralisation du réseau tout en optimisant l’utilisation du capital. Elle alloue automatiquement les récompenses de staking pour offrir le rendement le plus optimal possible.

Le token HTM de Hatom est profondément intégré dans le protocole, offrant aux utilisateurs de multiples flux de revenus. Que ce soit en prêtant le token HTM pour recevoir des rendements de base, en le mettant en staking dans le module qui redistribue aux utilisateurs une portion de tous les frais de la plateforme provenant de toutes les applications de Hatom, ou en participant à la gouvernance, le token HTM offre de nombreux usages variés sur la plateforme Hatom.

Hatom se distingue des autres protocoles en proposant également le prêt et l’emprunt, renforçant ainsi la pertinence de son token HTM et motivant les utilisateurs à injecter de la liquidité via des EGLD. En rendant possibles le staking et le prêt direct d’EGLD en un seul clic, les utilisateurs sont encouragés à se procurer des HsEGLD pour jouir d’un rendement accru, tandis que les emprunteurs profitent d’un niveau supérieur de liquidité.

Hatom Protocol a également mis en place un module de sécurité pour compléter les six audits auxquels il a été ou est encore soumis. Ce module permet aux utilisateurs de déposer diverses cryptomonnaies comme wBUSD, wUSDT, wUSDC, EGLD, sEGLD, UTK, HTM, wETH et wBTC. En retour, les utilisateurs sont récompensés avec une portion des frais du protocole sous forme de tokens HTM rachetés en échange de l’apport en liquidités au module de sécurité.

Enfin, Hatom Protocol propose deux autres modules peu communs, à savoir un module « Fiat Earn » et un module de « Lending as a Service » (également appelé Hatom Mush). Le module Fiat Earn, encore en phase de recherche et de développement, permettra à tout un chacun de déposer de la monnaie fiat sur le protocole afin de générer des rendements. Quant au module Hatom Mush, il permettra à quiconque de mettre en place sa propre plateforme de prêts et d’emprunts, en s’appuyant sur le code de Hatom et en utilisant sa technologie comme base.

Hatom Protocol a fait l’objet de six audits de sécurité réalisés par des auditeurs tels que Hacken, Certik, Peckshield, Halborn, Arda et RuntimeVerification, ce qui en fait l’un des protocoles décentralisés les plus audités de tout l’écosystème du Web3. Pour attirer les développeurs blockchain et les inciter à utiliser le protocole Hatom, ce dernier allouera 150 000 dollars de sa trésorerie à des subventions destinées à encourager des développeurs dévoués et leurs projets.

Voici plus de détails sur les différents protocoles et produits proposés par Hatom en se basant sur les informations du whitepaper :

1. HatomUSD : Il s’agit d’une stablecoin décentralisée et surcollatéralisée, ce qui signifie que le montant que vous pouvez émettre et emprunter dépend de la valeur du collatéral que vous avez déposé et de son facteur de prêt-à-valeur. HatomUSD sera la première stablecoin native de la blockchain MultiversX avec une politique monétaire indépendante. Hatom générera des revenus à partir des frais payés par les emprunteurs pour l’émission de USH. Les revenus générés par HatomUSD permettront à Hatom de démarrer de manière organique et durable tous les marchés monétaires du protocole de prêt et seront également utilisés pour acheter les tokens « HTM » qui seront distribués dans le module de sécurité. Une partie des revenus générés sera transférée au module de staking et distribuée aux détenteurs de tokens « HTM » (Pages 11, 2, 3).
2. Hatom : Il s’agit d’un protocole basé sur le principe du pair-à-pool sur la blockchain MultiversX, les prêteurs fournissent de la liquidité en fournissant des tokens à un pool d’actifs, et les emprunteurs empruntent de la liquidité en prenant ces tokens de ce même pool. Les pools ajustent algorithmiquement et dynamiquement les taux d’intérêt que les prêteurs gagnent et que les emprunteurs paient en fonction de la demande et de l’offre. Chaque pool est un marché monétaire exclusif pour un seul token ESDT, et toutes les transactions et les taux d’intérêt historiques de tous les marchés monétaires sont publics (Pages 6, 16).
3. Token Hatom (HTM) : Ce token est essentiel pour la gouvernance de l’écosystème Hatom ; il est le carburant du processus de prise de décision perpétuel qui l’alimente. Le token Hatom est le facteur clé du mécanisme de gouvernance ; il permet à Hatom d’être 100% piloté par la communauté. La communauté décidera des mises à jour à ajouter, des fonctionnalités à intégrer, ou des tokens à lister ensuite sur le protocole de prêt. Le token Hatom peut être fourni dans le protocole de prêt pour gagner un APY d’approvisionnement, et il peut également être utilisé comme garantie pour prendre des prêts de manière surcollatéralisée. Le token Hatom peut être staké dans un module de staking où une partie des revenus générés par Hatom à partir de ses multiples flux de revenus sera distribuée parmi les stakers du token « HTM ». Les récompenses que recevront les stakers du token « HTM » dépendront du montant total staké dans le pool (Page 14).
4. Hatom Mush : Hatom Mush générera des revenus pour les frais de mise en place de chaque protocole de prêt isolé et à partir d’un pourcentage de leurs revenus. Une partie des revenus générés sera transférée au module de staking et distribuée aux stakers du token « HTM » (Page 12).
5. Module de sécurité : Ce module agit comme un mécanisme d’atténuation conçu pour absorber l’impact de tout événement de déficit malheureux sur le protocole. Il sert de module d’assurance et ajoute une couche de sécurité supplémentaire au protocole. Les utilisateurs peuvent déposer leurs EGLD, sEGLD, USDC, BUSD, USDT, UTK et HTM, et gagner des incitations de sécurité sous forme du token « HTM ». Pour compenser les pertes subies en cas d’événement malheureux, un pourcentage des fonds déposés dans le module de sécurité peut être utilisé. Le module de sécurité sera composé d’un pool diversifié d’actifs pour éviter de créer une pression à la vente sur le token « HTM » en cas d’événement de déficit (Page 12).
6. Staking : Le staking permet aux utilisateurs de gagner un revenu supplémentaire en déposant leurs tokens « HTM » dans un module de staking spécifique. Les utilisateurs de Hatom peuvent staker leurs tokens « HTM » dans le module de staking de Hatom, auquel une partie des revenus de l’écosystème est transférée puis redistribuée proportionnellement parmi les stakers du token Hatom, en fonction du montant total staké. Hatom génère des revenus à partir des intérêts payés par les emprunteurs, des liquidations, du module de staking liquide, des frais d’émission de HatomUSD, et des revenus générés par Hatom Mush. Hatom développera constamment son écosystème en introduisant de nouveaux produits et fonctionnalités.
7. Protocole de prêt Hatom : Il s’agit du premier bloc de construction de l’écosystème Hatom ; c’est un protocole de prêt surcollatéralisé, et c’est le premier et le seul protocole de prêt opérant sur la blockchain MultiversX (Page 6).
8. Staking liquide : Hatom offre le même frais de service aux validateurs et répartit équitablement la liquidité entre eux, rendant la blockchain encore plus décentralisée. Les revenus générés par le staking liquide permettront à Hatom de démarrer de manière organique et durable tous les marchés monétaires du protocole de prêt et seront également utilisés pour acheter les tokens « HTM » qui seront distribués dans le module de sécurité. Une partie des revenus générés sera transférée au module de staking et distribuée aux stakers du token « HTM » (Page 11).
   
   Hatom continuera à développer son écosystème en introduisant de nouveaux produits et fonctionnalités qui contribueront au module de staking. Hatom est un protocole de liquidité composé de plusieurs produits qui se complètent et lui permettent de créer une structure d’incitation saine et organique qui stimulera l’ensemble de l’écosystème Hatom. Hatom sera capable d’inciter de manière durable et efficace ses produits sans distribuer le token « HTM » et diluer sa valeur au fil du temps. Hatom initie la DeFi dans l’écosystème MultiversX, car il apporte de nombreux blocs de construction fondamentaux (Pages 13, 14).